Calculadora de Impostos
Compare Simples Nacional, Lucro Presumido e Lucro Real. Descubra qual regime economiza mais impostos para seu negócio.
TL;DR — Resumo em 5 pontos
Simples Nacional
Até R$ 4,8M/ano. Alíquota única (4-33%) conforme faturamento.
Lucro Presumido
Acima de R$ 4,8M. Imposto sobre 8% do faturamento + adicional.
Lucro Real
Maior complexidade. Melhor para negócios com lucro alto.
Economia possível
R$ 1.000 a R$ 50.000+/ano mudando de regime.
Escolha certa
Calcule anualmente. A melhor opção muda com seu crescimento.
Escolher regime tributário certo economiza milhares ao ano
Impostos podem ser sua maior despesa
Dependendo do seu regime tributário, você pode estar pagando 5%, 10% ou até 20%+ de impostos. A diferença entre Simples Nacional e Lucro Real para um negócio de R$ 300k pode ser R$ 10k-15k por ano.
Os 3 regimes tributários
- Simples Nacional: Melhor para pequenas empresas (<R$ 1,8M)
- Lucro Presumido: Opção quando Simples fica caro
- Lucro Real: Melhor se tem custos altos ou margem grande
- Cada regime tem alíquotas, deduções e obrigações diferentes
- Revisar regime anualmente conforme sua receita cresce
Veja um exemplo real de comparação
Confeitaria com faturamento de R$ 200 mil/ano
Exemplo: Confeitaria com R$ 200.000 de faturamento anual
Margem de lucro: 40% | Custos: R$ 120.000
⚠️ Consult um contador
Sua situação específica pode ser diferente. Mudanças legislativas também impactam.
💡 Use a calculadora interativa abaixo com seu faturamento real.
🥇 Simples Nacional
Microempresas e pequenas empresas (regime especial)
Alíquota Efetiva
4.50%
Imposto Anual
R$ 6750
Imposto Mensal
R$ 563
Lucro Líquido
R$ 93250
💰 MELHOR
Economiza impostos
Lucro Presumido
Opção para lucro sobre receita bruta estimada
Alíquota Efetiva
11.17%
Imposto Anual
R$ 16755
Imposto Mensal
R$ 1396
Lucro Líquido
R$ 83245
💚 Economia Potencial Anual: R$ 10005 (59.7%)
Receita/Mês
R$ 12500
Custos/Mês
R$ 4167
Impostos/Mês
R$ 563
Lucro Líquido/Mês
R$ 7771
• Simples Nacional é mais vantajoso até R$ 1,8M aprox. (precisa validar com contador)
• Lucro Real exige livro de registro de receita, nota fiscal eletrônica
• ISS (impostos municipais) pode variar conforme sua cidade
• Consulte um contador para decisão fiscal definitiva
Melhor Regime
Simples Nacional
Economia/Ano
R$ 10005
Carga Tributária
4.5% da receita
Lucro Líquido Anual
R$ 93250
Próximo Passo
Validar com contador autorizado
Veja exatamente quanto cada regime custaria no seu caso.
Escolher o regime certo tem impacto direto no lucro.
Conforme sua receita cresce, o melhor regime pode mudar.
Perguntas frequentes
Depende da sua receita e margem de lucro. Simples Nacional é melhor até ~R$ 1,8M. Lucro Real é melhor com margens altas (>30%). Lucro Presumido é meio-termo. Use a calculadora para seu caso específico.
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